МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИИ
ИНСТИТУТ МЕНЕДЖМЕНТА И БИЗНЕСА

(ЧОУ ИМБ)
УТВЕРЖДАЮ
Проректор по учебной работе
________________Е.А.Мороз
«____»_____________2011г

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ

Банковские системы


Москва, 2011




УМК составлен на основании Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования и типовой (примерной) программы дисциплины "Банковские системы ".

Составители УМК:

___________________________  /   Герасина Ю.А./

Учебно-методический комплекс утвержден на заседании кафедры 30 августа 2011 года


1. Цели и задачи дисциплины

1.1. Цели дисциплины

является изучение зарубежного банковского опыта, проведение сравнительного анализа, выявления закономерностей развития финансово-кредитных систем мира.

1.2. Задачи дисциплины

- определить роль и значение центральных банков зарубежных стран в организации денежно-кредитной политики отдельных государств;

- определять тенденции и перспективы развития банковских систем развивающихся стран и стран Восточной Европы;

- уметь выделять этапы формирования банковских систем зарубежных стран;

- знать специфику отношений между центральными банками, коммерческими банками и небанковскими кредитными учреждениями;

- определять достоинства и недостатки правовой системы зарубежных стран в отношении банковской системы;

- регистрировать хозяйственные операции, отражать их в соответствующих учетных регистрах;

- определять круг проблем совершенствования банковской системы;

- знать экономические и законодательные основы деятельности банков зарубежных стран.

2. Требования к уровню освоения дисциплины

2.1. Уровень освоения дисциплины

В результате изучения дисциплины студенты должны знать:

- исторические периоды развития зарубежных банковских систем; - этапы формирования; - устройство зарубежных банковских систем.

В результате изучения дисциплины студенты должны уметь:

- определить роль и значение центральных банков зарубежных стран в организации денежно-кредитной политики отдельных государств;
- определять тенденции и перспективы развития банковских систем развивающихся стран и стран Восточной Европы;
- уметь выделять этапы формирования банковских систем зарубежных стран;
- знать специфику отношений между центральными банками, коммерческими банками и небанковскими кредитными учреждениями;
- определять достоинства и недостатки правовой системы зарубежных стран в отношении банковской системы;
- регистрировать хозяйственные операции, отражать их в соответствующих учетных регистрах;
- определять круг проблем совершенствования банковской системы;
- знать экономические и законодательные основы деятельности банков зарубежных стран.

2.2. Связь с предшествующими дисциплинами

Банковские системы зарубежных стран - это область специальных экономических знаний, имеющих в современном обществе важное прикладное значение. Данная дисциплина имеет связь с большим количеством дисциплин, как общеобразовательных, так и специальных. В банковских системах зарубежных стран применяются понятия, термины и определения из дисциплин "Деньги, кредит, банки" и "Организация деятельности банков", при изучении деятельности центральных банков зарубежных стран мы имеем возможность использовать знания, полученные по дисциплине "Организация деятельности Центрального банка".

3. Виды учебных занятий по дисциплине и их объёмы (в часах)


Вид учебных занятий Всего Семестры

7
Общая трудоемкость дисциплины 68 68
Аудиторная нагрузка 34 34
Лекции 17 17
Практические занятия (семинары) 17 17
Лабораторный практикум 0 0
Самостоятельная работа 34 34
Курсовой проект (работа) - -
Вид промежуточной аттестации
экзамен

4. Содержание дисциплины

4.1. Тематическое содержание дисциплины

Тема 1. Тема 1. Возникновение банковской деятельности в Античном мире
Деловые дома Нововавилонского царства и царские банки периода династии Птоломеев. Банкирские операции "корпорации" жрецов, банковский промысел трапедзитов, аргирамойсов и лиц, занимающихся ломбардными операциями. Система жирорасчетов; вексельное обращение; система документооборота; менсарии, аргентарии, нуммуларии, их банковские операции и сделки; система делопроизводства: подручный журнал, приходно-расходная книга и главная книга; платежно-расчетный оборот и спекулятивные операции "паями".

Тема 2. Тема 2. Банковских структур в средневековой Европе
Великое переселение народов. Международные торгово-денежные союзы, монашествующие ордера. Кампсорес и их банковские операции. Виды и условия кредитов, система наличных расчетов. Система международных расчетных палат. Система городских банков.

Тема 3. Тема 3. Банковская система России
Становление банковской системы организованного кредита. Банковская система Российской империи. Кредитная система СССР. Правовые основы взаимоотношений элементов банковской системы РФ. Особенности организации, функционирования и регулирования банковская система Российской Федерации в условиях глаболизации системы мирохозяйственных связей.

Тема 4. Тема 4. Банковской системе Англии
Возникновение банков. Английский банк, закон Роберта Пиля. Акционерные коммерческие банки, торговые банки, компании по учету ценных бумах, строительные общества, сберегательные банки. Специфика организации, функционирования и регулирования банковской системы в Англии.

Тема 5. Тема 5. Банковская система Франции
Возникновение банков. Банки Джона Ло де-Лористона. Касса текущих счетов, учетная контора, коммерческая контора. Французский банк. Акционерные коммерческие банки, деловые банки, финансовые компании, учреждения специализированных кредитов, банки наличности, учреждения взаимного и кооперативного кредита, сберегательные банки. Особенности организации, функционирования и регулирования банковского дела во Франции.

Тема 6. Тема 6. Банковская система Германии
Возникновение банков. Гамбургский городской банк, Прусский банк, Германский имперский банк. Центральный банк Германии. Акционерные коммерческие банки, ипотечные банки, сберегательные банки, частные банкирские конторы, учреждения кредитной кооперации, почтово-сберегательные учреждения. Особенности организации, функционирования и регулирования банковской системы Германии.

Тема 7. Тема 7. Банковская система Италии
Возникновение банков. Основные функции Банка Италии. Основные элементы инфраструктуры финансово-банковского рынка Италии. Система коммерческих банков Италии. Особенности организации, функционирования и регулирования банковской системы Италии.

Тема 8. Тема 8. Банковская система США
Возникновение банков в период английской колонизации. Банк Пенсильвании, Банк Нью-Йорка. Попытки организации Центрального банка Соединенных Штатов, концепция свободной банковской деятельности, банковская система двойного подчинения. Акционерные коммерческие банки, деловые банки, сберегательные банки, учреждения кооперативного кредита, брокерские компании, агентства по торговле недвижимости. Отличительные признаки организации, функционирования и регулирования банковской системы США.

Тема 9. Тема 9. Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона
Банковская система Японии от периода Мейдзы до современных коммерческих банков, банков ценных бумаг, брокерских домов, страховых компаний, занимающихся кредитованием и учреждений кредитной кооперации, специализирующихся на кредитовании мелкого и среднего бизнеса; Отличительные признаки организации, функционирования и регулирования банковских систем Китая и Южной Кореи.

Тема 10. Тема 10. Перспективы развития национальных банковских систем
Общее и особенное в функционировании национальный банков. Мировые тенденции, современные формы и виды развития мирового банковского дела. Механизм регулирования национальных банков со стороны международных финансовых организаций.

4.2. Разделы дисциплины и виды занятий

Раздел дисциплины Всего Количество часов
Самостоя- тельная работа Аудиторные занятия
Лекции Практи- ческие занятия Лабора- торный практикум
Семестр 7
Тема 1. Тема 1. Возникновение банковской деятельности в Античном мире 6 4
1
1

Тема 2. Тема 2. Банковских структур в средневековой Европе 8 4
2
2

Тема 3. Тема 3. Банковская система России 7 4
2
1

Тема 4. Тема 4. Банковской системе Англии 4 2
1
1

Тема 5. Тема 5. Банковская система Франции 9 4
2
3

Тема 6. Тема 6. Банковская система Германии 7 4
2
1

Тема 7. Тема 7. Банковская система Италии 4 2
1
1

Тема 8. Тема 8. Банковская система США 7 4
2
1

Тема 9. Тема 9. Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона 9 4
2
3

Тема 10. Тема 10. Перспективы развития национальных банковских систем 7 2
2
3

Итого 68 34 17 17 0

4.3. Содержание дисциплины по видам занятий

4.3.1. Лекции

Раздел дисцип- лины (тема) Название лекции Кол-во часов
Семестр 7
Тема 1. Тема 1. Возникновение банковской деятельности в Античном мире
1
Тема 2. Тема 2. Банковских структур в средневековой Европе
2
Тема 3. Тема 3. Банковская система России
2
Тема 4. Тема 4. Банковской системе Англии
1
Тема 5. Тема 5. Банковская система Франции
2
Тема 6. Тема 6. Банковская система Германии
2
Тема 7. Тема 7. Банковская система Италии
1
Тема 8. Тема 8. Банковская система США
2
Тема 9. Тема 9. Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона
2
Тема 10. Тема 10. Перспективы развития национальных банковских систем
2
Итого 17

4.3.2. Практические занятия (семинары)


Раздел дисцип- лины (темы) Содержание практического занятия (семинара) Кол-во часов
Семестр 7
Тема 1. Тема 1. Развитие банковских систем: история, современные тенденции и перспективы 1. Понятие "банковская система". 2.Элементы банковской системы. 3. Банковская инфраструктура. 4. Макроэкономические и политические факторы, влияющие на ход исторического развития банковской системы.
1
Тема 2. Тема 2. Банковские системы государств Западной Европы 1. Банковскую систему Великобритании. 2. Основные функции и цели Банка Англии 3. Группировка британских банков. 4. Структура банковской системы Франции. 5. Различия между депозитными и деловыми банками Франции. 6. Структура банковской системы Германии. 7. Отличительные черты банков Швейцарии. 8. Своеобразие банковской системы Италии.
2
Тема 3. Тема 3. Особенности функционирования банковских систем США и Канады 1. Федеральная резервная система США. 2. Основные задачи ФРС. 3. Сущность обеспечения сферы налично-денежного обращения США. 4. Банковская система Канады.
1
Тема 4. Тема 4. Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона 1. Структура банковской системы Японии. 2. Методы управления Банка Японии. 3. Банковская система и Народный банк Китая. 4. Банковская система Сингапура.
1
Тема 5. Тема 5. Банковские системы исламских государств 1. Различия европейской и исламской банковской системы 2. Виды счетов в исламских банках. 3. Финансирование по исламской модели. 4. Преимущества и недостатки банковской системы исламских государств. .
3
Тема 6. Тема 6. Банковские системы постсоциалистических стран 1. Банковская система республики Беларусь. 2. Банковская система Азербайджана. 3. Банковская система Казахстана и Кыргызстана. 4. Банковская система Молдовы. 5. Сущность банковской системы Грузии и Украины.
1
Тема 7. Тема 7. Банковская система России 1. Банковская система России. 2. Основные цели деятельности Банка России. 3. Кредитные организации в стране. 4. Основные направления деятельности коммерческих банков.
1
Тема 8. Тема 8. Международные специализированные банки 1. Банк международных расчетов (БМР). 2. Основные принципы деятельности Всемирного банка (ВБ). 3. Подразделения Всемирного банка и их функция. 4. Основная деятельность работы Региональных банков развития.
1
Тема 9.
3
Тема 10.
3
Итого 17

4.3.3. Лабораторный практикум

Не предусмотрено программой

4.4. Самостоятельная работа студентов

Номера недель Раздел дисцип- лины (тема) Вид самостоятельной работы Название (содержание) работы Кол-во часов
Семестр 7
1, 2 Тема 1 Домашнее задание Развитие банковских систем: история, современные тенденции и перспективы
6
3, 4 Тема 2 Домашнее задание Банковские системы государств Западной Европы
4
5, 6 Тема 3 Реферат Особенности функционирования банковских систем США и Канады
4
7, 8 Тема 4 Реферат Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона
4
9, 10 Тема 9 Подготовка к тестированию Оффшорные зоны и зоны свободной банковской деятельности
4
11, 12 Тема 5 Домашнее задание Банковские системы исламских государств
4
13, 14 Тема 6 Самостоятельное изучение 1. Банковская система республики Беларусь. 2. Банковская система Азербайджана. 3. Банковская система Казахстана и Кыргызстана. 4. Банковская система Молдовы. 5. Сущность банковской системы Грузии и Украины.
4
15-17 Тема 10 Подготовка к тестированию Банковская система как объект банковского надзора
4
Итого 34

5. Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация

5.1. Текущий контроль успеваемости

5.1.1. Контроль самостоятельной работы студентов

Проверка выполнения контрольных работ.
Проверка письменных тестирований

5.1.2. Текущий контроль знаний студентов

Текущий контроль знаний (ТКЗ) студентов (в часы лекций)
Раздел дисцип- лины (тема) Содержание ТКЗ Кол-во часов
Семестр 7
Тема 1 Развитие банковских систем: история, современные тенденции и перспективы
3
Тема 2 Банковские системы государств Западной Европы
3
Тема 3 Особенности функционирования банковских систем США и Канады
3
Тема 4 Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона
3
Тема 5 Банковские системы исламских государств
3
Тема 6 Банковские системы постсоциалистических стран
3
Тема 7 Банковская система России
3
Тема 8 Международные специализированные банки
3
Тема 9 Оффшорные зоны и зоны свободной банковской деятельности
3
Тема 10 Банковская система как объект банковского надзора
3

5.1.3. График текущего контроля успеваемости студентов

Семестр 7
Недели 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
Опрос

Опрос
















Опрос


Опрос














Контр




Контр












Опрос






Опрос










Опрос








Опрос








ПТ










ПТ






Опрос












Опрос





Опрос













Опрос




Контр














Контр


КТ
















КТ



Виды текущего контроля
ЗКурсПр - Защита курсового проекта ; ЗКурсР - Защита курсовой работы; ЗЛР - Защита лабораторной работы; КТ - Компьютерное тестирование; Контр - Контрольная работа; ПТ - Письменное тестирование; ЗР - Представление и защита реферата; ПрЛР - Проверка и прием лабораторных работ; ПДЗ - Проверка и приём домашнего задания; ПрРГР - Проверка и приём расчётно-графической работы; ПГ - Проверка уровня готовности студента; ПрКТ - Промежуточное компьютерное тестирование; Опрос - Устный опрос

5.1.4. График самостоятельной работы студента

Семестр 7
Недели 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
ДЗ

ДЗ
















ДЗ

ДЗ














Реферат



Реферат












Реферат





Реферат










ДЗ









ДЗ






СИ











СИ




ПТ







ПТ








ПТ













ПТ



Формы самостоятельной работы
РГР - Выполнение расчётно-графической работы; ДЗач - Диф. зачет; ДЗ - Домашнее задание; КурсР - Курсовая работа; КурсПр - Курсовое проектирование; ПЛР - Написание отчета и подготовка к защите лабораторной работы; ПТ - Подготовка к тестированию; ПОтч - Подготовка отчета по практике; Практика - Практика; Реферат - Реферат; СИ - Самостоятельное изучение; Соб - Собеседование

5.2. Промежуточная аттестация

7 семестр - экзамен

6. Учебно-методическое обеспечение дисциплины

6.1. Основная литература

1. Шестаков А.В.   Банковская система РФ :учеб. пособие. -  М.:  МГИУ,  2007
2. Банковское дело :учеб.  / Коробова Г.Г., Коробов Ю.И., Рябова А.Ф. и др.; под ред. Г.Г. Коробовой -  М.:  Экономистъ,  2008   Гриф МО
3. Банковское дело :учеб. для вузов.  / Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П., Савинская Н.А. и др.; под ред. Б.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой -  М.:  Финансы и статистика,  2008   Гриф МО

6.2. Дополнительная литература

4. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. - М.: Спарк, 2001. - 335 с.
5. Масленников В.В. Зарубежные банковские системы: Научное издание: - М.: ТД "Элит-2000", 2001. - 392 с.

6.3. Периодические издания

Отсутствует.

6.4. Ресурсы интернет

Отсутствует.

7. Средства обеспечения освоения дисциплины

Оборудование и аппаратура

  1. мультимедийное оборудование

Приложения

Приложение 1

Методические рекомендации для преподавателя

Тема занятий Виды учебных занятий Средства обучения Методы обучения Формы текущего контроля Рекомендуемая литература
Тема 1 Лекции лекции
Развитие банковских систем: история, современные тенденции и перспективы
Устный опрос.
[1] c.36-47
[4] c.12-27

Тема 1 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[4] c.23-56

Тема 2 Лекции лекции
Банковские системы государств Западной Европы
Устный опрос.
[3] c.68-101
[5] c.43-56

Тема 2 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[5] c.36-71

Тема 3 Лекции лекции
Особенности функционирования банковских систем США и Канады
Контрольная работа.
[2] c.71-75
[4] c.66-67
[5] c.79-103

Тема 3 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[5] c.72-89

Тема 4 Лекции лекции
Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона
Устный опрос.
[2] c.79-85
[5] c.112-132

Тема 4 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[5] c.92-110

Тема 5 Лекции лекции
Банковские системы исламских государств
Устный опрос.
[1] c.57-70
[5] c.133-146

Тема 5 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[5] c.112-167

Тема 6 Лекции лекции
Банковские системы постсоциалистических стран
Письменное тестирование.
[2] c.82-80
[5] c.147-155

Тема 6 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[5] c.170-177

Тема 7 Лекции лекции
Банковская система России
Устный опрос.
[1] c.96-112
[5] c.156-177

Тема 7 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[5] c.216-275

Тема 8 Лекции лекции
Международные специализированные банки
Устный опрос.
[3] c.125-166
[5] c.178-193

Тема 8 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[4] c.312-334

Тема 9 Лекции лекции
Оффшорные зоны и зоны свободной банковской деятельности
Контрольная работа.
[1] c.221-226
[5] c.212-256

Тема 9 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[2] c.112-125

Тема 10 Лекции лекции
Банковская система как объект банковского надзора
Компьютерное тестирование.
[2] c.267-288
[4] c.312-341

Тема 10 Практическое занятие мультимедийные средства
чтение лекций

[3] c.78-92

Приложение 2

Методические указания студентам для самостоятельной работы

Раздел дисцип- лины (тема) Вид самостоятельной работы Форма текущего контроля Необходимая
литература
Рекомендуемая
литература
Семестр 7
Тема 1 Домашнее задание
Развитие банковских систем: история, современные тенденции и перспективы
Контрольная работа
[4] с.21-36
[5] с.44-65
Тема 2 Домашнее задание
Банковские системы государств Западной Европы
Контрольная работа
[5] с.66-68
Тема 3 Реферат
Особенности функционирования банковских систем США и Канады
Письменное тестирование
[5] с.71-85
Тема 4 Реферат
Банковская система стран Азиатско-Тихоокеанского региона
Контрольная работа
[5] с.86-97
[4] с.112-135
Тема 9 Подготовка к тестированию
Оффшорные зоны и зоны свободной банковской деятельности
Письменное тестирование
[5] с.102-116
Тема 5 Домашнее задание
Банковские системы исламских государств
Устный опрос
[5] с.117-125
Тема 6 Самостоятельное изучение
1. Банковская система республики Беларусь. 2. Банковская система Азербайджана. 3. Банковская система Казахстана и Кыргызстана. 4. Банковская система Молдовы. 5. Сущность банковской системы Грузии и Украины.
Письменное тестирование
[5] с.210-211
[5] с.212-267
Тема 10 Подготовка к тестированию
Банковская система как объект банковского надзора
Письменное тестирование
[4] с.189-265

Приложение 3

Дополнительные учебно-методические материалы по дисциплине

Список экзаменационных вопросов (вопросов для зачёта) по дисциплине
  1. Банк как элемент банковской системы, его сущность и классификация.
  2. Банковская инфраструктура и ее элементы.
  3. Банковские системы государств в условиях кризиса: зарубежный опыт и российская действительность.
  4. Структура и современное состояние банковской системы Великобритании.
  5. Банковская система Франции.
  6. Особенности функционирования банковской системы Германии.
  7. Банковская система Швейцарии: история создания и современное состояние.
  8. Банковская система Италии.
  9. Особенности банковской системы США и ее современное состояние. Федеральная резервная система.
  10. Структура и механизм функционирования банковской системы Канады.
  11. Банковская система Японии: проблемы и перспективы их преодоления.
  12. Реформа и развитие банковской системы Китая.
  13. Банковская система Сингапура.
  14. Особенности функционирования банковских систем в исламских государствах.
  15. Современное состояние банковских систем стран СНГ и их взаимодействие.
  16. Проблемы развития банковской системы России.
  17. Функции Центрального Банка Российской Федерации.
  18. Основные направления деятельности коммерческих банков в России.
  19. Виды международных специализированных банков.
  20. Направления деятельности международных специализированных банков.
  21. Принципы деятельности оффшорных зон.
  22. Выполняемые задачи зон свободной банковской деятельности.
  23. Банковская система как объект банковского надзора.
  24. Виды банковского надзора.
  25. Особенности банковского надзора в США.
  26. Особенность банковского надзора в Европе.
  27. Банковский надзор в условиях российской действительности.