МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИИ
ИНСТИТУТ МЕНЕДЖМЕНТА И БИЗНЕСА

(ЧОУ ИМБ)
УТВЕРЖДАЮ
Проректор по учебной работе
________________Е.А.Мороз
«____»_____________2011г

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ

Банковское дело


Москва, 2011




УМК составлен на основании Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования и типовой (примерной) программы дисциплины "Банковское дело ".

Составители УМК:

___________________________  /   Герасина Ю.А./

Учебно-методический комплекс утвержден на заседании кафедры 30 августа 2011 года


1. Цели и задачи дисциплины

1.1. Цели дисциплины

Цель дисциплины - изучение банковской системы, ее особенностей в России, процесса регулирования банковской системы, основных операции коммерческих банков.

1.2. Задачи дисциплины

приобретение студентами знаний в области теоретических основ деятельности коммерческих банков и функционирования банковских государственных систем;

создание и формировании практических подходов к организации деятельности коммерческих банков, ох операций;

изучение процессов регулирования банковской сферы экономики, ее участников, методов и механизмов регулирования, а также системы контроля и надзора за функционированием коммерческих банков.

2. Требования к уровню освоения дисциплины

2.1. Уровень освоения дисциплины

В результате изучения дисциплины студенты должны знать:

В процессе освоения дисциплины студенты должны знать специфику банковской системы, характер разнообразных банковских операций, порядок их осуществления, методы определения тарифов по платным банковским услугам, методику анализа состояния банка в той или иной сфере его деятельности.

В результате изучения дисциплины студенты должны уметь:

2.2. Связь с предшествующими дисциплинами

Изучение дисциплины "Банковское дело", связано такими дисциплинами как "Финансы", "Кредитный рынок", "Рынок ценных бумаг", "Финансы предприятий и организаций", "Страхование", "Налоги и налогообложение", "инвестиционное проектирование" и др. В свою очередь дисциплина "Банковское дело" необходима для выпускников по специализациям "Финансовый менеджмент", "Ценные бумаги", "Страхование", так как раскрывает механизм функционирования банков, возможности осуществления различных операций через банки в процессе деятельности различных финансовых и хозяйственных структур.

3. Виды учебных занятий по дисциплине и их объёмы (в часах)


Вид учебных занятий Всего Семестры

6
Общая трудоемкость дисциплины 70 70
Аудиторная нагрузка 34 34
Лекции 17 17
Практические занятия (семинары) 17 17
Лабораторный практикум 0 0
Самостоятельная работа 36 36
Курсовой проект (работа) - -
Вид промежуточной аттестации
зачет

4. Содержание дисциплины

4.1. Тематическое содержание дисциплины

Тема 1. Роль кредитной системы в рыночной экономике
Кредитная система как совокупность банковских и других кредитных учреждений. Понятие банка. Общее и различия между банком и кредитным учреждением. Сфера деятельности банков и кредитных учреждений. Структура кредитной системы в рыночной экономике. Классификация звеньев кредитной системы по различным признакам. Кредитные учреждения в России, их функции и формы. Роль кредитной системы в условиях рыночной экономики.

Тема 2. Банковская система
Понятие банковской системы. Уровни банковской системы, их соотношения. Достоинства и недостатки двухуровневой банковской системы. Формирование банковской системы России ее характерные черты и этапы развития . Особенности банковских систем различных рыночных государств (Великобритания, Германия, США и др.)

Тема 3. Типы банковских учреждений
Центральный банк страны. Задачи и функции Центрального банка в условиях рыночной экономики. Эмиссионное право Центрального банка. Понятие "независимости" Центрального банка в различных странах. Специфика активно-пассивных операций. Основные организационно-правовые формы Центральных банков. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), история его образования и направления деятельности. Организационная структура Банка России. Роль и функции его отдельных подразделений. Баланс Банка России и его особенности. Коммерческий банк - его характерные черты и сфера деятельности. Универсальный коммерческий банк. Основные направления его работы и функции, выполняемые в рыночной экономике. Развитие операций универсальных коммерческих банков в России. Специализированный коммерческий банк. Критерии и факторы специализации. Разновидности специализированных банков, сфера их деятельности (инвестиционные, инновационные; учетные, депозитные; ипотечные, земельные; сберегательные и ссудосберегательные и др.). Специализированные кредитно-финансовые учреждения, их разновидности и направления деятельности (факторинговые и лизинговые компании, ломбарды, кредитные товарищества и союзы; общества сельскохозяйственного или взаимного кредита; пенсионные и инвестиционные фонды и др.).

Тема 4. Организационно-правовые формы банковских учреждений
Существующие организационно-правовые формы банков (унитарные, паевые банки, разнообразные формы товариществ, акционерные общества), их особенности. Межбанковские объединения, условия их создания. Классификация форм межбанковских объединений по различным признакам. Задачи, структура межбанковских объединений и направления деятельности. Банковские картели, синдикаты, концерны и консорциумы. Их цели, организационная структура и выполняемые функции. Банковские холдинги и сфера их деятельности. Процесс образования и роль банковских холдингов в России.

Тема 5. Виды коммерческих банков
Виды коммерческих банков и их классификация по различным признакам (по формам собственности; по степени независимости; по отраслевой принадлежности; по размеру собственного капитала и масштабам деятельности; по функциональной специализации; по формам участия в проведении государственной политики; по территориальному и другим признакам). Принципы организации деятельности банка. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка. Эмиссия ценных бумаг банка. Понятие собственного капитала банка, его роль и функции. Процесс образования и использования прибыли.

Тема 6. Создание коммерческого банка
Учредители коммерческого банка, их роль и функции. Порядок создания банка. Этапы процесса организации коммерческого банка. Документы, необходимые для создания банка. Порядок регистрации нового банка. Виды лицензий на право, проведения банковских операций. Структура органов управления коммерческих банков и ее разновидности (однолинейная, многолинейная, классическая, адаптивная к др.). Собрание акционеров (учредителей), порядок его созыва и полномочия. Правление (совет директоров) банка, его функции и степень ответственности за результаты деятельности. Внутрибанковский контроль, его органы и сфера функционирования. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи, круг обязанностей. Формирование филиальной сети банка. Процесс их образования. Основы оперативной работы филиалов. Круг выполняемых операций.

Тема 7. Работа с банковской клиентурой
Категории банковских клиентов. Необходимость изучения состава клиентов для организации деятельности банка. Экономическая работа с клиентами и ее особенности с точки зрения организации банковских операций. Организационная работа с клиентурой и ее этапы. Взаимоотношения функциональных подразделений банка в процессе работы с клиентурой по различным операциям.

Тема 8. Забалансовые операции.
Деривативные инструменты: фьючерсы, форварды, свопы и опционы.

Тема 9. Международные банковские операции.
Международные банковские операции.

Тема 10. Регулирование банковской системы.
Базельское соглашение о достаточности капитала с учетом принимаемых рисков. Международное регулирование банковской деятельности. Разделение банковской индустрии и индустрии ценных бумаг. Историческое развитие банковской системы в России и других странах. Структура коммерческого банковского сектора в России и других странах.

Тема 11. Финансовые инновации.
Экономический анализ инноваций. Ответ на изменения спроса (ипотека с переменной процентной ставкой, рынок финансовых фьючерсов). Ответ на изменения условий предложения (облигации с повышенным риском, рост рынка коммерческих бумаг, интернационализация финансовых рынков, секьюритизация). Регулирование финансовых инноваций. Обход существующих правил регулирования банковской деятельности.

Тема 12. Валютные рынки.
Рынок иностранной валюты. Обменные курсы в долгосрочной перспективе. Обменные курсы в краткосрочной перспективе. Условие паритета процентных ставок. Объяснение изменений в обменных курсах. Чрезмерный рост обменного курса.

4.2. Разделы дисциплины и виды занятий

Раздел дисциплины Всего Количество часов
Самостоя- тельная работа Аудиторные занятия
Лекции Практи- ческие занятия Лабора- торный практикум
Семестр 6
Тема 1. Роль кредитной системы в рыночной экономике 6 2
2
2

Тема 2. Банковская система 7 5
2


Тема 3. Типы банковских учреждений 7 5
2


Тема 4. Организационно-правовые формы банковских учреждений 10 5
3
2

Тема 5. Виды коммерческих банков 8 5
1
2

Тема 6. Создание коммерческого банка 8 5
1
2

Тема 7. Работа с банковской клиентурой 5 4
1


Тема 8. Забалансовые операции. 3 0
1
2

Тема 9. Международные банковские операции. 1 0
1


Тема 10. Регулирование банковской системы. 3 0
1
2

Тема 11. Финансовые инновации. 3 0
1
2

Тема 12. Валютные рынки. 9 5
1
3

Итого 70 36 17 17 0

4.3. Содержание дисциплины по видам занятий

4.3.1. Лекции

Раздел дисцип- лины (тема) Название лекции Кол-во часов
Семестр 6
Тема 1. Роль кредитной системы в рыночной экономике
2
Тема 2. Банковская система
2
Тема 3. Типы банковских учреждений
2
Тема 4. Организационно-правовые формы банковских учреждений
3
Тема 5. Виды коммерческих банков
1
Тема 6. Создание коммерческого банка
1
Тема 7. Работа с банковской клиентурой
1
Тема 8. Забалансовые операции.
1
Тема 9. Международные банковские операции.
1
Тема 10. Регулирование банковской системы.
1
Тема 11. Финансовые инновации.
1
Тема 12. Валютные рынки.
1
Итого 17

4.3.2. Практические занятия (семинары)


Раздел дисцип- лины (темы) Содержание практического занятия (семинара) Кол-во часов
Семестр 6
Тема 1. Кредитная система как совокупность банковских и других кредитных учреждений. Понятие банка. Общее и различия между банком и кредитным учреждением. Сфера деятельности банков и кредитных учреждений. Структура кредитной системы в рыночной экономике. Классификация звеньев кредитной системы по различным признакам. Кредитные учреждения в России, их функции и формы. Роль кредитной системы в условиях рыночной экономики.
2
Тема 4. Существующие организационно-правовые формы банков (унитарные, паевые банки, разнообразные формы товариществ, акционерные общества), их особенности. Межбанковские объединения, условия их создания. Классификация форм межбанковских объединений по различным признакам. Задачи, структура межбанковских объединений и направления деятельности. Банковские картели, синдикаты, концерны и консорциумы. Их цели, организационная структура и выполняемые функции. Банковские холдинги и сфера их деятельности. Процесс образования и роль банковских холдингов в России.
2
Тема 5. Виды коммерческих банков и их классификация по различным признакам (по формам собственности; по степени независимости; по отраслевой принадлежности; по размеру собственного капитала и масштабам деятельности; по функциональной специализации; по формам участия в проведении государственной политики; по территориальному и другим признакам). Принципы организации деятельности банка. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка. Эмиссия ценных бумаг банка. Понятие собственного капитала банка, его роль и функции. Процесс образования и использования прибыли.
2
Тема 6. Учредители коммерческого банка, их роль и функции. Порядок создания банка. Этапы процесса организации коммерческого банка. Документы, необходимые для создания банка. Порядок регистрации нового банка. Виды лицензий на право, проведения банковских операций. Структура органов управления коммерческих банков и ее разновидности (однолинейная, многолинейная, классическая, адаптивная к др.). Собрание акционеров (учредителей), порядок его созыва и полномочия. Правление (совет директоров) банка, его функции и степень ответственности за результаты деятельности. Внутрибанковский контроль, его органы и сфера функционирования. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи, круг обязанностей. Формирование филиальной сети банка. Процесс их образования. Основы оперативной работы филиалов. Круг выполняемых операций.
2
Тема 8.
2
Тема 10.
2
Тема 11.
2
Тема 12.
3
Итого 17

4.3.3. Лабораторный практикум

Не предусмотрено программой

4.4. Самостоятельная работа студентов

Номера недель Раздел дисцип- лины (тема) Вид самостоятельной работы Название (содержание) работы Кол-во часов
Семестр 6
1, 2 Тема 1 Домашнее задание Тема 1.Роль кредитной системы в рыночной экономике Кредитная система как совокупность банковских и других кредитных учреждений. Понятие банка. Общее и различия между банком и кредитным учреждением. Сфера деятельности банков и кредитных учреждений. Структура кредитной системы в рыночной экономике. Классификация звеньев кредитной системы по различным признакам. Кредитные учреждения в России, их функции и формы. Роль кредитной системы в условиях рыночной экономики.
3
3, 4 Тема 2 Реферат Тема 2.Банковская система Понятие банковской системы. Уровни банковской системы, их соотношения. Достоинства и недостатки двухуровневой банковской системы. Формирование банковской системы России ее характерные черты и этапы развития . Особенности банковских систем различных рыночных государств (Великобритания, Германия, США и др.)
6
5, 6 Тема 3 Реферат Тема 3.Типы банковских учреждений Центральный банк страны. Задачи и функции Центрального банка в условиях рыночной экономики. Эмиссионное право Центрального банка. Понятие "независимости" Центрального банка в различных странах. Специфика активно-пассивных операций. Основные организационно-правовые формы Центральных банков. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), история его образования и направления деятельности. Организационная структура Банка России. Роль и функции его отдельных подразделений. Баланс Банка России и его особенности. Коммерческий банк - его характерные черты и сфера деятельности. Универсальный коммерческий банк. Основные направления его работы и функции, выполняемые в рыночной экономике. Развитие операций универсальных коммерческих банков в России. Специализированный коммерческий банк. Критерии и факторы специализации. Разновидности специализированных банков, сфера их деятельности (инвестиционные, инновационные; учетные, депозитные; ипотечные, земельные; сберегательные и ссудосберегательные и др.). Специализированные кредитно-финансовые учреждения, их разновидности и направления деятельности (факторинговые и лизинговые компании, ломбарды, кредитные товарищества и союзы; общества сельскохозяйственного или взаимного кредита; пенсионные и инвестиционные фонды и др.).
5
7-9 Тема 4 Домашнее задание Тема 4.Организационно-правовые формы банковских учреждений Существующие организационно-правовые формы банков (унитарные, паевые банки, разнообразные формы товариществ, акционерные общества), их особенности. Межбанковские объединения, условия их создания. Классификация форм межбанковских объединений по различным признакам. Задачи, структура межбанковских объединений и направления деятельности. Банковские картели, синдикаты, концерны и консорциумы. Их цели, организационная структура и выполняемые функции. Банковские холдинги и сфера их деятельности. Процесс образования и роль банковских холдингов в России.
6
10, 11 Тема 5 Самостоятельное изучение Тема 5. Виды коммерческих банков Виды коммерческих банков и их классификация по различным признакам (по формам собственности; по степени независимости; по отраслевой принадлежности; по размеру собственного капитала и масштабам деятельности; по функциональной специализации; по формам участия в проведении государственной политики; по территориальному и другим признакам). Принципы организации деятельности банка. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка. Эмиссия ценных бумаг банка. Понятие собственного капитала банка, его роль и функции. Процесс образования и использования прибыли.
4
12-14 Тема 6 Реферат Тема 6. Создание коммерческого банка Учредители коммерческого банка, их роль и функции. Порядок создания банка. Этапы процесса организации коммерческого банка. Документы, необходимые для создания банка. Порядок регистрации нового банка. Виды лицензий на право, проведения банковских операций. Структура органов управления коммерческих банков и ее разновидности (однолинейная, многолинейная, классическая, адаптивная к др.). Собрание акционеров (учредителей), порядок его созыва и полномочия. Правление (совет директоров) банка, его функции и степень ответственности за результаты деятельности. Внутрибанковский контроль, его органы и сфера функционирования. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи, круг обязанностей. Формирование филиальной сети банка. Процесс их образования. Основы оперативной работы филиалов. Круг выполняемых операций.
6
15, 16 Тема 7 Подготовка к тестированию Тема 7. Работа с банковской клиентурой Категории банковских клиентов. Необходимость изучения состава клиентов для организации деятельности банка. Экономическая работа с клиентами и ее особенности с точки зрения организации банковских операций. Организационная работа с клиентурой и ее этапы. Взаимоотношения функциональных подразделений банка в процессе работы с клиентурой по различным операциям.
6
Итого 36

5. Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация

5.1. Текущий контроль успеваемости

5.1.1. Контроль самостоятельной работы студентов

Проверка выполнения контрольных работ.
Проверка письменных тестирований

5.1.2. Текущий контроль знаний студентов

Текущий контроль знаний (ТКЗ) студентов (в часы лекций)
Раздел дисцип- лины (тема) Содержание ТКЗ Кол-во часов
Семестр 6
Тема 1 1. Какова структура кредитной системы России? 2. Какую роль в кредитной системе играют банки7 3. По каким признакам могут быть классифицированы кредитные учреждения? 4. Каковы основные виды кредитных учреждений?
2
Тема 2 5. Что такое "банковская система"? 6. Каковы основные элементы банковской системы? 7. Какие функции должна выполнять банковская система в рыночной экономике? 8. Какие типы банковских систем существуют с точки зрения их организационной структуры?
5
Тема 3 9. Основные признаки коммерческого банка? 10. В чем отличия универсальных и специализированных коммерческих банков. Приведите примеры.
5
Тема 4 11. Какова роль Центрального банка РФ в банковской системе? 12. Какова организационная структура Центрального банка РФ? 13. В чем состоят цели деятельности Центрального банка РФ? 14. Какие операции выполняет Центральный банк РФ?
5
Тема 5 15. Дайте определение коммерческого банка. 16. В чем состоят правовые основы деятельности коммерческих банков? 17. Что относится к специализированным кредитно-финансовым учреждениям? 18. Какие основные организационно-правовые формы банков существуют?
5
Тема 6 19. Какие формы банковских объединений существуют, в чем их особенности? 20. Что такое "банковские холдинги"? 21. По каким признакам осуществляется классификация банков? 22. Цели и порядок эмиссии ценных бумаг банка?
5
Тема 7 23. Что такое "собственный капитал банка"? В чем его назначение? 24. Кто может быть учредителем коммерческого банка? Какие требования предъявляются к ним? 25. Каков порядок создания и регистрации коммерческого банка? 26. Какова структура органов управления банком? 27. Что такое "филиал" и "представительство" коммерческого банка, их назначение?
5

5.1.3. График текущего контроля успеваемости студентов

Семестр 6
Недели 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
Опрос

Опрос
















Опрос


Опрос














Опрос




Опрос












Опрос






Опрос









Опрос









Опрос






ПТ












ПТ



Контр















Контр




Виды текущего контроля
ЗКурсПр - Защита курсового проекта ; ЗКурсР - Защита курсовой работы; ЗЛР - Защита лабораторной работы; КТ - Компьютерное тестирование; Контр - Контрольная работа; ПТ - Письменное тестирование; ЗР - Представление и защита реферата; ПрЛР - Проверка и прием лабораторных работ; ПДЗ - Проверка и приём домашнего задания; ПрРГР - Проверка и приём расчётно-графической работы; ПГ - Проверка уровня готовности студента; ПрКТ - Промежуточное компьютерное тестирование; Опрос - Устный опрос

5.1.4. График самостоятельной работы студента

Семестр 6
Недели 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
ДЗ

ДЗ
















Реферат

Реферат














Реферат



Реферат












ДЗ





ДЗ









СИ








СИ







Реферат










Реферат




ПТ













ПТ




Формы самостоятельной работы
РГР - Выполнение расчётно-графической работы; ДЗач - Диф. зачет; ДЗ - Домашнее задание; КурсР - Курсовая работа; КурсПр - Курсовое проектирование; ПЛР - Написание отчета и подготовка к защите лабораторной работы; ПТ - Подготовка к тестированию; ПОтч - Подготовка отчета по практике; Практика - Практика; Реферат - Реферат; СИ - Самостоятельное изучение; Соб - Собеседование

5.2. Промежуточная аттестация

6 семестр - зачет

6. Учебно-методическое обеспечение дисциплины

6.1. Основная литература

1. Шестаков А.В.   Банковская система РФ :учеб. пособие. -  М.:  МГИУ,  2007
2. Банковское дело :учеб.  / Коробова Г.Г., Коробов Ю.И., Рябова А.Ф. и др.; под ред. Г.Г. Коробовой -  М.:  Экономистъ,  2008   Гриф МО
3. Банковское дело :учеб. для вузов.  / Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П., Савинская Н.А. и др.; под ред. Б.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой -  М.:  Финансы и статистика,  2008   Гриф МО

6.2. Дополнительная литература

4. 20. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник.- М.: Высшее образование,2008.
5. 21. Варламова Т.П., Ермасова Н.Б., Варламова М.А. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. - М.: Издательство РИОР, 2008.
6. 24. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин,О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко / под редакцией О.И. Лаврушина - М.: КНОРУС, 2005.

6.3. Периодические издания

Отсутствует.

6.4. Ресурсы интернет

1. www.cbr.ru. ()
2. www.bdm.ru. ()
3. www.inion.ru. ()
4. www.bizcom.ru. ()
5. www.bdg.press.net.by. ()

7. Средства обеспечения освоения дисциплины

Оборудование и аппаратура

  1. мультимедийное оборудование

Приложения

Приложение 1

Методические рекомендации для преподавателя

Тема занятий Виды учебных занятий Средства обучения Методы обучения Формы текущего контроля Рекомендуемая литература
Тема 1 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Устный опрос.
[2] c.36-38
[5] c.12-15
[4] c.24-26

Тема 1 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[2] c.67-92
[4] c.25-66

Тема 2 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Устный опрос.
[1] c.68-112
[5] c.66-87

Тема 3 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Устный опрос.
[1] c.136-137
[6] c.78-94

Тема 4 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Устный опрос.
[3] c.212-233
[6] c.99-112

Тема 4 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[3] c.223-227
[6] c.114-167

Тема 5 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Устный опрос.
[5] c.89-116

Тема 5 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[1] c.101-115
[5] c.212-245

Тема 6 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Письменное тестирование.
[6] c.226-274

Тема 6 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[1] c.116-134
[5] c.266-278

Тема 7 Лекции мультимедиа
чтение лекций
Контрольная работа.
[4] c.345-377

Тема 8 Лекции мультимедиа
чтение лекций

[2] c.266-278

Тема 8 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[1] c.167-178

Тема 9 Лекции мультимедиа
чтение лекций

[3] c.245-276

Тема 10 Лекции мультимедиа
чтение лекций

[1] c.168-172

Тема 10 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[2] c.127-135

Тема 11 Лекции мультимедиа
чтение лекций

[2] c.284-291

Тема 11 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[3] c.367-388

Тема 12 Лекции мультимедиа
чтение лекций

[3] c.287-296

Тема 12 Практическое занятие мультимедиа
чтение лекций

[3] c.389-392

Приложение 2

Методические указания студентам для самостоятельной работы

Раздел дисцип- лины (тема) Вид самостоятельной работы Форма текущего контроля Необходимая
литература
Рекомендуемая
литература
Семестр 6
Тема 1 Домашнее задание
Тема 1.Роль кредитной системы в рыночной экономике Кредитная система как совокупность банковских и других кредитных учреждений. Понятие банка. Общее и различия между банком и кредитным учреждением. Сфера деятельности банков и кредитных учреждений. Структура кредитной системы в рыночной экономике. Классификация звеньев кредитной системы по различным признакам. Кредитные учреждения в России, их функции и формы. Роль кредитной системы в условиях рыночной экономики.
Устный опрос
[4] с.35-66
[5] с.27-51
Тема 2 Реферат
Тема 2.Банковская система Понятие банковской системы. Уровни банковской системы, их соотношения. Достоинства и недостатки двухуровневой банковской системы. Формирование банковской системы России ее характерные черты и этапы развития . Особенности банковских систем различных рыночных государств (Великобритания, Германия, США и др.)
Представление и защита реферата
[4] с.74-77
Тема 3 Реферат
Тема 3.Типы банковских учреждений Центральный банк страны. Задачи и функции Центрального банка в условиях рыночной экономики. Эмиссионное право Центрального банка. Понятие "независимости" Центрального банка в различных странах. Специфика активно-пассивных операций. Основные организационно-правовые формы Центральных банков. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), история его образования и направления деятельности. Организационная структура Банка России. Роль и функции его отдельных подразделений. Баланс Банка России и его особенности. Коммерческий банк - его характерные черты и сфера деятельности. Универсальный коммерческий банк. Основные направления его работы и функции, выполняемые в рыночной экономике. Развитие операций универсальных коммерческих банков в России. Специализированный коммерческий банк. Критерии и факторы специализации. Разновидности специализированных банков, сфера их деятельности (инвестиционные, инновационные; учетные, депозитные; ипотечные, земельные; сберегательные и ссудосберегательные и др.). Специализированные кредитно-финансовые учреждения, их разновидности и направления деятельности (факторинговые и лизинговые компании, ломбарды, кредитные товарищества и союзы; общества сельскохозяйственного или взаимного кредита; пенсионные и инвестиционные фонды и др.).
Защита лабораторной работы
[4] с.79-113
[6] с.214-223
Тема 4 Домашнее задание
Тема 4.Организационно-правовые формы банковских учреждений Существующие организационно-правовые формы банков (унитарные, паевые банки, разнообразные формы товариществ, акционерные общества), их особенности. Межбанковские объединения, условия их создания. Классификация форм межбанковских объединений по различным признакам. Задачи, структура межбанковских объединений и направления деятельности. Банковские картели, синдикаты, концерны и консорциумы. Их цели, организационная структура и выполняемые функции. Банковские холдинги и сфера их деятельности. Процесс образования и роль банковских холдингов в России.
Контрольная работа
[4] с.122-125
[6] с.224-226
Тема 5 Самостоятельное изучение
Тема 5. Виды коммерческих банков Виды коммерческих банков и их классификация по различным признакам (по формам собственности; по степени независимости; по отраслевой принадлежности; по размеру собственного капитала и масштабам деятельности; по функциональной специализации; по формам участия в проведении государственной политики; по территориальному и другим признакам). Принципы организации деятельности банка. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка. Эмиссия ценных бумаг банка. Понятие собственного капитала банка, его роль и функции. Процесс образования и использования прибыли.
Контрольная работа
[5] с.312-318
Тема 6 Реферат
Тема 6. Создание коммерческого банка Учредители коммерческого банка, их роль и функции. Порядок создания банка. Этапы процесса организации коммерческого банка. Документы, необходимые для создания банка. Порядок регистрации нового банка. Виды лицензий на право, проведения банковских операций. Структура органов управления коммерческих банков и ее разновидности (однолинейная, многолинейная, классическая, адаптивная к др.). Собрание акционеров (учредителей), порядок его созыва и полномочия. Правление (совет директоров) банка, его функции и степень ответственности за результаты деятельности. Внутрибанковский контроль, его органы и сфера функционирования. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи, круг обязанностей. Формирование филиальной сети банка. Процесс их образования. Основы оперативной работы филиалов. Круг выполняемых операций.
Представление и защита реферата
[4] с.287-290
Тема 7 Подготовка к тестированию
Тема 7. Работа с банковской клиентурой Категории банковских клиентов. Необходимость изучения состава клиентов для организации деятельности банка. Экономическая работа с клиентами и ее особенности с точки зрения организации банковских операций. Организационная работа с клиентурой и ее этапы. Взаимоотношения функциональных подразделений банка в процессе работы с клиентурой по различным операциям.
Письменное тестирование
[4] с.314-327

Приложение 3

Дополнительные учебно-методические материалы по дисциплине

Список экзаменационных вопросов (вопросов для зачёта) по дисциплине
  1. Кредитная система и её структура.
  2. Виды кредитных организаций в России и их функции.
  3. Банковская система и её структура.
  4. Формирование банковской системы России, этапы её развития.
  5. Особенности банковских систем различных рыночных государств (США, Германии, Великобритании, Франции и т.д.)
  6. Понятие банка и его отличия от других кредитных организаций.
  7. Цели деятельности и функции Центрального банка России.
  8. Понятия "независимости" Центрального банка в различных странах.
  9. Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
  10. Активные и пассивные операции Банка России.
  11. Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
  12. Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
  13. Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
  14. Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности.
  15. Организационно-правовые формы банков и их особенности.
  16. Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
  17. Банковские синдикаты и современные аспекты их деятельности.
  18. Банковские холдинги и сфера их деятельности в России.
  19. Учредители коммерческого банка, их роль и функции.
  20. Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
  21. Структура органов управления коммерческого банка.
  22. Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
  23. Формирование филиальной сети банка.
  24. Клиентская база банка.
  25. Основные направления работы с клиентурой банка.